Geldströme. Ein Wort, das man in der Finanzwelt oft hört. Aber was genau bedeutet er? Und warum ist er so wichtig? In diesem Blog erläutern wir Ihnen die wichtigsten Begriffe.
Beim Geldströme dreht sich alles um Geld. Er zeigt, wie viel Geld ein- und ausgeht. Denken Sie dabei an Zahlungen von Kunden und an Rechnungen, die Sie selbst bezahlen müssen. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass mehr Geld hereinkommt als herausgeht. Ein negativer Cashflow bedeutet das Gegenteil. Ganz einfach, oder?
Die Übersicht
Ein Auszug zeigt dies deutlich. Er ist ein Finanzbericht. Er zeigt alle Zahlungsströme innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Der Auszug gliedert sich oft in drei Teile:
- Operative Tätigkeiten – Geld aus Ihrem Tagesgeschäft.
- Investitionen – Kauf oder Verkauf von größeren Vermögenswerten.
- Finanzierung – Darlehen, Dividendenzahlungen oder Aktienemissionen.
So können Sie genau sehen, woher Ihr Geld kommt und wohin es geht.
Freier Cashflow (inkl. Formel)
Wir sprechen in diesem Blog über Bargeldgewinne. Das ist das, was nach allen Ausgaben und Investitionen übrig bleibt. Sie können dieses Geld frei ausgeben. Zum Beispiel, um zu investieren, Schulden zu tilgen oder Gewinne auszuschütten. Daher ist der freie Cashflow ein wichtiges Maß für die Gesundheit Ihres Unternehmens. Die Formel ist einfach:
Freier Cashflow = operativer Cashflow – Investitionsausgaben (CapEx)
Angenommen, ein Unternehmen erwirtschaftet in einem Jahr einen betrieblichen Cashflow von 500.000 €. Gleichzeitig investiert es 150.000 € in neue Maschinen und andere Investitionen. Das Ergebnis lautet: 500.000 € – 150.000 € = 350.000 €.
Dieser Betrag steht für die Rückzahlung von Schulden, die Ausschüttung von Dividenden oder für Reinvestitionen zur Verfügung. Er vermittelt ein klares Bild vom finanziellen Spielraum eines Unternehmens.
Operativer Cashflow
Dies ist das Herzstück Ihres Unternehmens. Es zeigt, wie viel Geld Sie aus Ihren Kernaktivitäten erwirtschaften. Zum Beispiel durch den Verkauf von Produkten oder die Erbringung von Dienstleistungen. Ohne eine starke Cash-Position haben Sie Probleme. Sie ist der Treibstoff für Wachstum und Stabilität.
Warum ist sie wichtig?
Der Geldströme bestimmt, ob Sie Ihre Rechnungen bezahlen können. Ob Sie in Wachstum investieren können. Ob Sie überhaupt überleben können. Gewinne auf dem Papier sind schön, aber ohne Bargeld werden Sie es nicht schaffen.
Tipp: Behalten Sie Ihre Zahlungsströme genau im Auge. Analysieren Sie regelmäßig Ihre Kontoauszüge. Das hilft Ihnen, Überraschungen zu vermeiden und finanziell gesund zu bleiben.
Wie sieht es mit Ihrem Unternehmen aus? Haben Sie einen klaren Überblick? Wenn nicht, wird es Zeit zu handeln!
